3 banche USA sottovalutate con trimestrali settimana prossima
La nuova stagione di earnings è ormai alle porte, e saranno i colossi finanziari a iniziare a rilasciare i risultati trimestrali. JPMorgan Chase (JPM), Bank of America (BAC) e Citigroup (C) rappresentano 3 aziende con valutazioni interessanti, ma approcci diversi al banking.
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JPMorgan Chase
JP Morgan beneficia di economie di scala uniche nel settore bancario americano:
- diversificazione tra segmenti: consumer banking, investment banking, asset management e commercial banking
- leadership tecnologica
- capacità di attrarre i migliori talenti e i clienti premium.
Numeri chiave:
- ROE: 18,2%
- EPS ultimo trimestre: $5,07
-
Target medio degli analisti: $335,09
-
Upside Fair Value: +17% (Fonte: InvestingPro)
JPMorgan rappresenta un safe heaven del settore bancario, con valutazioni ottime giustificate dalla qualità operativa superiore.
Bank of America
Bank of America è dotata di una rete retail capillare con un potenziale non ancora totalmente sfruttato, investimenti in tech che ne stanno guidando la trasformazione digitale e iniziative di efficientamento dei costi in corso.
Numeri chiave:
- ROE: 9,5%
- EPS ultimo trimestre: $1,96
-
Target medio degli analisti: $61,67
- Upside Fair Value: +20% (Fonte: InvestingPro)
La crescita stimata per il 2025 è del 14%. Per la prossima trimestrale gli investitori si attendono un miglioramento della qualità del portafoglio crediti e progressi concreti sull'efficienza della gestione.
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Citigroup
I numeri relativi a Citigroup sottolineano un forte scetticismo degli investitori sulla capacità di generare una redditività maggiore al costo del capitale e un rischio di esecuzione sul piano di ristrutturazione.
Numeri chiave:
- ROE: 6,1%
- EPS ultimo trimestre: $1,86
-
Target medio degli analisti: $125,81
- Upside Fair Value: +10,5% (Fonte: InvestingPro)
Le valutazioni depresse (P/B 0,7x) offrono una certa protezione, ma la bassa redditività giustifica lo scetticismo. La trimestrale sarà cruciale per capire se la crescita stimata per il 2025 del 20% sia troppo ambiziosa.